2022年12月1日，人民银行官网刊发人民银行党委委员、副行长张青松署名文章《深入贯彻落实反电信网络诈骗法 推动“资金链”治理再上新台阶》。在“资金链”治理方面，文章特别强调，坚持控增量清存量，持续完善账户管理机制。

所谓清存量，指的是银行业务金融机构、非银行支付机构要排查清理存量账户风险。由于业务积累，银行掌握着已贷户、已授信户、已开户等大规模存量客户，不同部门对存量客户管理逻辑不同，比如公司部一般根据存量客户的业务规模和综合程度、特别拆分出大客户进行重点维护；风险部则对行业内识别出的大客户和一般户进行分组，给予不同的风险管理关注度。

应对银行业大规模存量客户的常态化风险管理需求，启信宝·启信慧眼搭建了客户名单库管理模块，并从6个场景构建风控工具，助力高效“清存量”。

一、客户名单库

启信慧眼搭建的【客户名单库】响应实际业务需求，可以解决如下问题。首先，可在客户名单库中新建分组，并以设定好的分类名称进行命名，做到高效便捷进行客户分层管理。

其次，客户分组设置后，再设置人员查看权限，就可以批量或单个导入存量客户名单，便于部门领导查看。

最后，客户名单导入后，系统会自动挖掘导入客户的新增风险动态。运用“标签”与“备注”功能，则可进行客户风险信息的部门或跨部门传递。当风险管理部门发现某家客户发生涉诉风险，则可将该客户标签设为“涉诉”，同时在备注中填写好涉诉风险管理详情。之后，所有有查看该客户权限的人员都能关注到标签和备注信息，客户经理就可以及时进行风险化解。

二、账户年检

针对吊注销企业的预警及排查，是金融机构在存量对公客户风险管理的重要一环。启信慧眼【账户年检】模块，可实现自动化存量客户吊注销排查。

自动排查的工商信息维度包括：经营状态、经营期限、注册资本、经营范围、经营异常、严重违法失信、行政处罚、法定代表人、股东等。

三、批量尽调

存量客户基数大，持续尽职调查落地困难。启信慧眼【批量尽调】模块，可以助力银行高效实施批量化客户尽职调查。

该功能单次支持批量上传5000家企业名单，系统自动识别匹配、去重，智能补全名单企业的基本信息、关系数据、经营风险、司法风险、经营信息等维度企业信息，并支持自定义维度批量导出，便于风险名单下发。

四、企业监控

风险信息获取不及时，就起不到风险预警情况。启信慧眼【企业监控】模块，针对重点/高风险企业进行风险信号实时监控，通过系统自动化捕捉多维度企业风险事件，一旦出险，通过APP/系统站内消息/邮件/短信/微信等多渠道预警推送到风险管理员及该企业负责的客户经理，大幅压缩了风险事件反馈链条和周期，提升风险处理效率。

五、风险动态

针对批量化的企业贷款定期风险管理排查，可以通过启信慧眼【风险动态】，一次性排查高达20000家企业的指定周期内发生风险信息，覆盖企业立案信息、开庭公告、法律文书、失信被执行、股权冻结等常见司法风险、经营风险、变更风险。

六、定期体检

启信慧眼【定期体检】功能，可以一键查询企业的工商、司法、经营、舆情等各类信息，在指定周期内的变化情况，同时生成该企业风险报告。

通过启信宝·启信慧眼客户名单库管理模块，可以让金融机构实现对存量客户的高效运营，帮助金融机构多方位实时捕捉外部风险信号。